Impuestos 2019: cuándo presentar y qué grandes cambios esperar
Impuestos 2019: cuándo presentar y qué grandes cambios esperar
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Con la temporada de impuestos de 2019 a la vuelta de la esquina, aquí hay algunos deducibles que probablemente no conocía. Natasha Abellard de Buzz60 tiene la historia.
Buzz60Sentarse para pagar sus impuestos en las próximas semanas, o hablar con su preparador de impuestos, implicará abordar los cambios más radicales en las reglas del impuesto federal sobre la renta en más de 30 años.
Deberá tener en cuenta que más de 600 cambios a las reglas se llevaron a cabo en virtud de la Ley de Recortes de Impuestos y Empleos, que fue aprobada por el Congreso a fines de 2017.
Todos esos cambios incluso llevaron a algunos expertos de la industria a plantearse desde el principio sobre posibles retrasos en el inicio de la temporada de impuestos a fines de enero, y eso fue mucho antes de que el cierre del gobierno federal se produjera el 22 de diciembre. El presidente Trump anunció un acuerdo el viernes. para terminar temporalmente ese cierre.
Incluso con esa interrupción, el Servicio de Impuestos Internos promete iniciar la temporada de impuestos a partir del 28 de enero, la fecha más temprana en que pueda presentar sus declaraciones.
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¿Las cosas terminarán siendo más simples? Tal vez, si puede aprovechar una deducción estándar sustancialmente ampliada y ya no debe juntar todo tipo de recibos y documentos para detallar las deducciones.
O tal vez, si su hogar de altos ingresos ahora puede omitir el impuesto mínimo alternativo altamente complejo y muy temido.
Sin embargo, los contribuyentes de impuestos deben darse cuenta de que no se tratarán como siempre cuando se trata de presentar sus declaraciones de impuestos de 2018. Lejos de ahi.
"Será un poco sorprendente y un proceso de aprendizaje cuando presenten su primera declaración de impuestos según las nuevas reglas impositivas", dijo Joseph Rosenberg, investigador principal asociado del Centro de Política Tributaria no partidista en Washington, D.C.
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Los declarantes de impuestos harán más preguntas, pero es posible que les resulte más difícil obtener respuestas del IRS, dado todos los desafíos relacionados con el cierre y las nuevas reglas impositivas.
Como resultado, tiene aún más sentido comenzar tan pronto, y no esperar hasta días antes de la fecha límite del 15 de abril.
Estas son las preguntas clave que debe considerar al tratar de obtener el mayor reembolso posible (y mantener su factura) en las declaraciones de impuestos federales de 2018:
¿Funcionará el mismo 1040 para todos?
Todos los contribuyentes individuales ahora usarán la misma forma 1040 simple. Reemplaza al antiguo 1040, el 1040A y el 1040EZ, según Mark Luscombe, analista principal de Wolters Kluwer Tax & Accounting en Riverwoods, Illinois.
Pero no termina ahí.
Es posible que tenga que presentar horarios suplementarios con su 1040 en ciertos casos, como por ejemplo, si detalla las deducciones o si califica para una variedad de créditos fiscales que no sea el crédito fiscal básico por hijos.
¿Necesitaré o no detallaré?
Pregunta lógica, dado que muchos de nosotros hemos escuchado acerca de una deducción estándar mucho más alta bajo las nuevas reglas tributarias. Pero no hay una respuesta simple.
"Aún desea ejecutar sus números en ambas direcciones", dijo Jackie Perlman, analista de investigación fiscal en el Instituto de Impuestos de H&R Block, lo que significa que debe intentar detallar y comparar el resultado con solo tomar la deducción estándar.
Aproximadamente el 10 por ciento de los declarantes de impuestos detallará las deducciones, como el interés pagado en sus hipotecas o lo que pagaron en impuestos a la propiedad, en sus declaraciones de impuestos federales de 2018, según estimaciones del Centro de Política Tributaria. Eso ha bajado de alrededor del 30 por ciento en años anteriores.
Las familias que son propietarias de una casa, en particular, querrán revisar si aún se detallarían para reducir su factura de impuestos. Necesitaría deducciones para superar la nueva deducción estándar más alta, que es casi el doble que hace un año. Y se enfrentará a nuevos límites relacionados con la deducción que puede tomar sobre los impuestos a la propiedad y los ingresos.
Las parejas casadas que presentan una declaración conjunta están considerando una deducción estándar de $ 24,000 en sus declaraciones de impuestos federales de 2018, que es un aumento de $ 11,300 de la cantidad anterior de $ 12,700 en las declaraciones de impuestos de 2017.
Los contribuyentes solteros están considerando una deducción estándar de $ 12,000, hasta $ 5,650 de la cantidad anterior de $ 6,350 en las devoluciones de 2017.
Pero también hay una deducción estándar adicional para aquellos que tienen 65 años o más, o son ciegos.
Una pareja casada que presenta una declaración conjunta, por ejemplo, podría tener una deducción estándar de hasta $ 26,600 si ambos cumplen con los requisitos de edad o si ambos son legalmente ciegos.
Si es casado que presenta una declaración conjunta, y usted o su cónyuge tienen 65 años o más, puede aumentar su deducción estándar en $ 1,300. Si ambos tienen 65 años o más, la deducción estándar adicional asciende a $ 2,600.
Si presenta la solicitud de un soltero o jefe de familia y tiene 65 años o más, puede aumentar su deducción estándar en $ 1,600.
Si es legalmente ciego, la deducción estándar aumentaría $ 1,600 si es soltero o jefe de hogar. La deducción adicional asciende a $ 2,600 si usted y su cónyuge están legalmente ciegos.
Si está casado y presenta una declaración conjunta y usted o su cónyuge son ciegos, puede aumentar su deducción estándar en $ 1,300.
Para alguien mayor de 65 años y ciego, ambas deducciones adicionales aplicarían y la deducción estándar sería de $ 15,200.
Punto importante: si está casado y presenta una declaración por separado y su cónyuge detalla las deducciones, no puede reclamar la deducción estándar. Si un cónyuge detalla las deducciones, el otro debe detallar.
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¿Recibiré alguna exención de impuestos por tener hijos?
La mayoría de los padres de todo el país con hijos pequeños o adolescentes podrán aprovechar el crédito tributario por hijos en sus declaraciones de impuestos federales de 2018, incluso si no pudieron usar ese crédito en el pasado.
"El crédito tributario por hijos fue de gran tamaño", dijo Mark Steber, director de impuestos de Jackson Hewitt en Sarasota, Florida.
Para reclamar el crédito, el niño debe tener 16 años de edad o menos, a partir del 31 de diciembre, y reclamado como dependiente en su declaración de impuestos. El niño también debe tener un número de seguro social válido.
El crédito máximo ha subido a $ 2,000 desde $ 1,000.
Otra ventaja: ahora, hasta $ 1,400 por niño está disponible como crédito reembolsable. Las familias pueden reclamar el crédito si obtienen ingresos de $ 2,500 o más en ingresos. Como resultado, algunas familias pueden obtener reembolsos incluso si sus impuestos son de $ 0.
¿No pudo tomar el crédito el año pasado? Está bien, pero se aplican nuevas reglas y más personas podrán tomar el crédito ahora.
El umbral de ingresos aumenta a $ 400,000 para los casados que presentan una declaración conjunta y $ 200,000 para otros antes de cualquier eliminación.
Bajo la antigua ley de impuestos, los límites de ingresos ajustados eran mucho más bajos: $ 75,000 para solteros; $ 110,000 si es casado que presenta una declaración conjunta.
Sin embargo, el crédito de gran tamaño será necesario para compensar la pérdida de exenciones personales para las familias con hijos.
"Perdimos la exención de dependiente de $ 4,050", dijo Steber.
En el pasado, los contribuyentes podrían tomar una deducción de exención para usted, su cónyuge y cada dependiente que pueda reclamar. Cada exención personal redujo los ingresos brutos en $ 4,050 en las devoluciones de 2017. La exención eliminada para mayores ingresos.
Un nuevo crédito, a menudo denominado Crédito para otros dependientes, ofrece $ 500 por cada hijo calificado u otros familiares dependientes, como los familiares mayores en su hogar, si no califican para el crédito tributario por hijos.
Para este crédito para otros dependientes, el dependiente no necesita un número de Seguro Social válido para este crédito. Un número de identificación de contribuyente individual o un número de identificación de contribuyente de adopción funcionaría.
Estoy confundido acerca de mis impuestos a la propiedad. ¿Estoy perdiendo esa deducción?
No, pero algunos se enfrentarán a nuevos límites.
Si vive en un estado con impuestos altos o posiblemente es propietario de una casa y una casa de campo en el lago, tendrá que prestar atención adicional a un cambio importante en las devoluciones de 2018.
Estamos considerando un nuevo límite en cuanto a lo que puede deducir cuando se trata de lo que pagó en 2018 por impuestos estatales y locales.
Para 2018 a 2025, la deducción se limita a $ 10,000 (o $ 5,000 si es casado que presenta una declaración por separado) para las personas que pagaron impuestos estatales y locales sobre bienes raíces, impuestos a la propiedad personal e impuestos sobre la renta.
"Si no han estado al tanto de las noticias, podrían sorprenderse", dijo Perlman.
Las familias de ingresos medios y altos que viven en estados como California, Nueva York, Nueva Jersey e Illinois pueden ser particularmente vulnerables. En general, los estados con ingresos medios altos y con cargas fiscales estatales superiores a la media se verían afectados.
Pero recuerde, si pagó $ 12,000 en impuestos estatales y locales, todavía está buscando una deducción de $ 10,000, si detalla. Por lo tanto, no desea cancelar por completo la posibilidad de detallar las deducciones.
Al igual que una serie de otros cambios en la Ley de Recortes de Impuestos y Empleos, la cantidad de $ 10,000 que influirá en su factura de impuestos aún está por verse en el próximo año.
"Realmente depende de sus circunstancias personales individuales", dijo Jennifer Lowe, directora senior de investigación y aprendizaje de Wolters Kluwer.
¿El temido Impuesto Mínimo Alternativo desaparece?
La AMT no está muerta, pero no es la amenaza monstruosa de tantos contribuyentes ricos. Muchos ya no estarán sujetos a la AMT en 2018 y en años futuros.
El AMT se creó en 1969 para garantizar que los contribuyentes de ingresos altos pagaran un monto mínimo de impuestos y no se beneficiaran demasiado de las deducciones. Pero con el tiempo, más hogares quedaron atrapados en el desastre fiscal. Esencialmente, su declaración de impuestos está preparada bajo las reglas de impuestos regulares. Y luego, el impuesto alternativo anula muchas, pero no todas las deducciones detalladas comunes y otros beneficios fiscales regulares.
El impuesto AMT se aplica a dos tasas: 26 por ciento y 28 por ciento.
La Ley de reducción de impuestos y empleos aumenta el límite de ingresos para que menos personas se vean afectadas. El ingreso sujeto a impuestos de AMT exento de AMT sube a $ 109,400 para casados que presentan una declaración conjunta de $ 84,500. Para los contribuyentes solteros, los ingresos exentos aumentan a $ 70,300 de $ 54,300.
Un cambio aún más importante fue que la nueva ley de impuestos aumentó significativamente el nivel de ingresos en el que la exención AMT comienza a desaparecer. Ahora, la exención del AMT comienza a disminuir gradualmente a $ 1 millón de los ingresos imponibles de AMT para los contribuyentes conjuntos, en comparación con los $ 160,900 en las declaraciones de 2017. La eliminación progresiva es de $ 500,000 ahora para los contribuyentes solteros.
Ahora, el AMT impactará alrededor del 0.4 por ciento de los hogares con ingresos entre $ 200,000 y $ 500,000 en los retornos de 2018, una reducción del 27,2 por ciento en los retornos de 2017, según las estimaciones del Centro de Políticas de Impuestos de Urban-Brookings.
Para aquellos con ingresos familiares de $ 500,000 a $ 1 millón, el porcentaje alcanzado con el AMT se reduce a 2.2 por ciento en los retornos de 2018, en comparación con casi el 62 por ciento de los retornos de 2017.
¿Será mi reembolso más pequeño? Voy a deber?
Difícil de decir.
"Si usted debe impuestos o no, realmente dependerá de su situación individual", dijo Lowe, de Wolters Kluwer.
Una advertencia: las tablas de retención de impuestos cambiaron a principios de 2018 para reflejar las tasas de impuestos más bajas y permitir que las personas se lleven más dinero a sus hogares. Pero es posible que muchas personas aún no tengan suficiente retención de impuestos, incluso con las nuevas tasas impositivas más bajas, en función de sus situaciones impositivas individuales.
El IRS ha anunciado que está renunciando a la multa impositiva estimada para muchos contribuyentes cuya retención de impuestos a la renta federal de 2018 y los pagos de impuestos estimados no alcanzaron su obligación tributaria total para el año.
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Después de meses de debate, el Congreso ha publicado un proyecto de ley de reforma fiscal final. El proyecto de ley elimina algunas exenciones personales al tiempo que aumenta la deducción estándar.
EE.UU. HOY EN DÍA"Nos damos cuenta de que hubo muchos cambios que afectaron a las personas el año pasado, y esta exención de multas ayudará a los contribuyentes que inadvertidamente no les retuvieron suficientes impuestos", dijo el comisionado del IRS Chuck Rettig en un comunicado.
La exención se integrará en el software de impuestos que muchos utilizan para preparar los impuestos.
Los expertos en impuestos observan que hay tantas partes móviles cuando se trata de cambios tributarios que todo tipo de situaciones entrarán en juego. ¿Cuántos niños de 16 años y menores tienes? ¿Vives en un estado de impuestos de alto costo? ¿Cambió su vida personal en 2018, tal vez casándose? ¿O divorciarse?
Entonces, sí, es posible que muchas personas deban más dinero o reciban mucho menos de lo que era típico. Pero eso nos da otra razón para hacer nuestros impuestos a principios de este año, solo para que conozcamos el puntaje lo antes posible.
¿Qué falta? Dile adiós a las exenciones
Antes, podría reclamar una exención para usted, su cónyuge y sus dependientes. Una exención en 2017 valía $ 4,050, lo que redujo su ingreso sujeto a impuestos. El IRS dijo anteriormente que la exención aumentaría a $ 4,150 para 2018 antes de que se aprobaran los cambios en la nueva ley tributaria. Ahora se han eliminado las exenciones.
Para algunos, esto puede ser negado por la mayor deducción estándar. Por ejemplo, si está casado y presenta una declaración conjunta y tiene solo un hijo, tomaría tres exenciones, que habrían igualado $ 4,150 cada una para 2018 o $ 12,450 en total. Pero la nueva deducción estándar más alta para esa misma familia es de $ 24,000, lo que cubre la pérdida de las exenciones.
Sin embargo, ese no es el caso de las familias más grandes, dijo Kathy Pickering, directora ejecutiva de The Tax Institute en H&R Block. "Si tiene una familia de seis, en este caso, el aumento en la deducción estándar por sí solo no compensará la eliminación de las exenciones", dijo.
Los gastos del negocio podrían ser una pérdida.
Si tiene gastos comerciales no reembolsados del año pasado, no podrá deducirlos más. Dependiendo de su trabajo, esto podría ser una gran pérdida. Esto puede incluir gastos de viaje de viajes de negocios que su empleador no pagó, batas o uniformes que pagó de su bolsillo; o clases de educación continua que tomaste para tu profesión.
Sin embargo, no tire esos recibos. Algunos estados, como Minnesota y Pennsylvania, pueden permitirle reclamar algunos de esos gastos en sus declaraciones de impuestos estatales, dijo Pickering.
Los maestros también pueden reclamar una deducción por gastos de educador especial de hasta $ 250 o $ 500 para los maestros casados que presentan una declaración conjunta, que no fue eliminada por la ley tributaria, dijo Mark Jaeger, director de desarrollo tributario de TaxAct.
¿Planeando mudarte? El IRS no le dará ningún descanso
A partir de este año, ya no hay una deducción por gastos de mudanza. "Esa ha sido una deducción muy importante para poder reclamar, especialmente si se muda para un nuevo trabajo en todo el país", dijo Pickering.
Hay una excepción: los contribuyentes que son militares en servicio activo y que se trasladan en orden militar a un lugar permanente pueden deducir los gastos de mudanza, como el viaje y el alojamiento, el transporte de pertenencias y el envío de automóviles y mascotas.
Sin embargo, conforme a la nueva ley fiscal, no se le cobrarán impuestos por los gastos de mudanza que su empleador le reembolsa. "La gente se sorprendió de que esos gastos se consideraran ingresos", dijo Pickering.
Tornado o robo: probablemente no pueda deducir esas pérdidas
Antes, si su seguro no cubría el costo total de reparar daños o reemplazar pérdidas en su hogar, posesiones o vehículos debido a un evento climático, robo u otra catástrofe, entonces podría deducir las porciones no cubiertas de sus impuestos federales.
"Ahora eso ya no está", dijo Jaeger. "Solo puede reclamar si su área está declarada como área de desastre por el presidente".
Adivina qué más ha sido eliminado?
Gastos de búsqueda de empleo: Ya no puede deducir los gastos relacionados con la búsqueda de un nuevo trabajo. Antes de que esos gastos pudieran incluir los gastos de viaje incurridos para una entrevista de trabajo, las tarifas por servicios de currículum y carta de presentación, o las tarifas por servicios de colocación laboral. "Incluso si no obtuvo el trabajo", dijo Lisa Greene-Lewis, contadora pública certificada y experta en impuestos en TurboTax.
Tasas de preparación de impuestos: No puede descartar ningún costo por obtener ayuda con sus impuestos desde 2018 hasta 2025 bajo los nuevos cambios en la ley tributaria. Hay una exclusión: los trabajadores por cuenta propia todavía pueden deducir estos servicios como un gasto comercial.
Contribuciones caritativas: Si eres un fanático del fútbol o de la universidad y un donante escolar generoso, ya no tendrás una deducción fiscal popular, dijo Jaeger. Antes de que pudieras cancelar el 80 por ciento de una donación caritativa a tu escuela que finalmente te ayudó a reservar mejores asientos para estadios o estadios. Ahora que se ha ido Sin embargo, otras contribuciones a su Alma Mater siguen siendo deducibles.
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Los estadounidenses gastan más en impuestos que en comida y ropa. Elizabeth Keatinge tiene más.
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